Antes de refinanciar, mira el scorecard.
No basta con una tasa menor. Lo que importa es qué cambia en tu pago, tus costos, tu punto de recuperación y tu liquidez.
Si conviene, te lo decimos. Si no conviene, también.
No titulares. Comparación real lado a lado.
Para que el ahorro no llegue maquillado.
La fecha que te ayuda a decir sí o no con sentido.
Lo que te llevas antes de tomar la decisión
Una lectura clara del trade-off entre tasa, pago, costos y cash out.
Ves qué cambia de verdad en tu pago y no solo una tasa bonita.
Con contexto suficiente para no entrar ciego a la conversación.
Una forma simple de saber si el movimiento tiene sentido para tu timeline.
Si buscas liquidez, te mostramos impacto y trade-offs antes del papeleo.
Prueba antes del scorecard
Reviews públicos, soporte bilingüe y una postura seria frente al proceso.
Sobre reviews públicos mostrados en el sitio.
Google, Facebook y otras fuentes verificadas cuando están disponibles.
Claridad para el cliente y menos fricción para el agente o partner.
Cómo funciona
Un proceso corto, ordenado y mucho más claro.
Sin formularios eternos para entender si vale la pena.
Pago, costos, cash out y punto de recuperación.
Una salida clara: avanzar, ajustar o esperar.
Compara el refinance, el cash out y el equity
Revisa saldo, cash out, costos y compara HELOAN, HELOC o refinance.
Objeciones comunes
Respuestas breves para las dudas que más frenan la acción.
Por eso calculamos break-even, no titulares.
Entonces medimos pago, costos y liquidez juntos.
Primero lo dibujamos bien, después decides.
Cobertura para escenarios reales
Florida y Texas siguen siendo estados licenciados. Además, PMA puede ayudar en otros estados por medio de partner referrals cuando el escenario lo permite.
Florida y Texas significan licencia directa y presencia local de PMA. En los demás estados también podemos ayudarte con compra de vivienda principal, refinanciamiento e inversión a través de nuestra red de partner referrals.
Escoge con quién quieres trabajar
El funnel es de compañía, pero el cliente todavía puede escoger el broker productor.
Primero scorecard, después decisión. La herramienta numérica queda más abajo como apoyo.
Información general. No es un compromiso de otorgar crédito. Todo estimado depende del préstamo, crédito, documentos, verificación, underwriting y aprobación del lender.
Agenda tu scorecard de refinance
Pago, costos, break-even y trade-offs antes de decidir.
The refinance scorecard
Payment, equity, cash-out, break-even, and when a refinance is not the right move.
The best refinance conversation compares the current loan, the new payment, costs, and purpose side by side.
Compare the existing payment, proposed payment, costs, and break-even before replacing a loan.
Compare the tool before replacing the loan.
Model debt consolidation, repairs, reserves, and the new leverage before taking equity out.
Screen rent, DSCR, reserves, insurance, and cash-out rules for an investment property.